Le verdict en trois phrases
Pour un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGP) à Bordeaux, un site qui produit des rendez-vous qualifiés coûte 6 000 à 12 000 € HT, plus 1 500 à 4 000 € par simulateur. La conformité AMF et ORIAS n'est pas un frein si elle est intégrée dès la maquette : mentions réglementaires, absence de promesse de rendement, avertissements sur les risques. Avec un honoraire moyen de 3 000 € par nouveau client, le projet est amorti dès le quatrième dossier signé.
Ce qui transforme un visiteur en rendez-vous qualifié
L'associé d'un cabinet qui gère 300 millions € d'encours ne cherche pas du trafic, il cherche des chefs d'entreprise, des cadres dirigeants et des professions libérales avec un patrimoine financier de 500 000 € ou plus. Le site doit donc filtrer autant qu'attirer.
Les leviers qui fonctionnent en 2026 :
- Pages par profil : dirigeant qui cède son entreprise, médecin libéral, expatrié de retour, héritier.
- Simulateurs retraite, IFI, transmission ou PER, qui livrent un résultat partiel et proposent l'analyse complète en rendez-vous.
- Prise de rendez-vous en visio avec un questionnaire de qualification (patrimoine estimé, objectif, horizon).
- Contenus d'expertise signés par les associés : loi de finances 2026, Dutreil, démembrement.
- Preuves de sérieux : statut CIF, numéro ORIAS, association professionnelle, assurance RCP.
| Composant | Budget 2026 (HT) | Impact attendu (ordre de grandeur) |
|---|---|---|
| Site 10 à 20 pages avec pages profils | 4 500 à 8 000 € | Base de crédibilité et SEO local Bordeaux |
| Simulateur retraite ou PER | 1 500 à 2 500 € | 25 à 40 % des leads proviennent du simulateur |
| Simulateur IFI ou transmission | 2 000 à 4 000 € | Leads à patrimoine plus élevé |
| Prise de RDV visio et questionnaire | 800 à 1 500 € | 60 % de rendez-vous préqualifiés |
| Intégration CRM (Salesforce, O2S, Harvest) | 1 000 à 3 000 € | Zéro ressaisie, suivi des leads |
| Blog d'expertise (10 articles de lancement) | 2 000 à 3 500 € | Positionnement sur requêtes patrimoniales |
| Relecture conformité | 600 à 1 200 € | Risque réglementaire maîtrisé |
Conformité : ce que l'AMF et l'ORIAS exigent sur un site de CGP
Un CGP exerce généralement sous plusieurs statuts : CIF (conseiller en investissements financiers, contrôlé par l'AMF via une association agréée), courtier en assurance (COA), intermédiaire en opérations de banque (IOBSP), parfois agent immobilier (carte T). Chacun impose ses mentions. La règle centrale du règlement général de l'AMF : toute communication doit être claire, exacte et non trompeuse, et présenter les risques de manière aussi visible que les avantages.
| Exigence | Traduction concrète sur le site | Erreur fréquente |
|---|---|---|
| Numéro ORIAS et statuts | Pied de page et mentions légales | Statut CIF affiché sans association |
| Document d'entrée en relation | Téléchargeable ou envoyé avant RDV | Absent du parcours |
| Performances passées | Avertissement « ne préjugent pas des performances futures » | Rendement affiché seul |
| Simulateurs | Hypothèses explicites, caractère indicatif | Résultat présenté comme garanti |
| Rémunération | Mode de rémunération (honoraires, rétrocessions) | Information absente |
| RGPD | Consentement, durée de conservation des leads | Formulaire sans base légale |
| Réclamations | Procédure et médiateur de l'AMF | Lien manquant |
Un cabinet sanctionné pour communication trompeuse risque bien plus que le coût d'une relecture : la note de conformité à 600 à 1 200 € est la ligne la plus rentable du devis.
Calendrier type : 7 semaines
| Semaine | Étape | Livrable |
|---|---|---|
| 1 | Atelier positionnement et profils cibles | 4 à 6 personas patrimoniaux |
| 2 | Arborescence et cahier des simulateurs | Règles de calcul validées par un associé |
| 3 | Maquettes | Design premium, sobre, mobile |
| 4 à 5 | Développement et simulateurs | Préproduction testée |
| 6 | Rédaction et relecture conformité | Mentions et avertissements validés |
| 7 | Recette, SEO, mise en ligne | Site en production, CRM connecté |
Mini cas pratique
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Pierre, associé d'un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux (300 millions € d'encours, 4 conseillers), investit 9 800 € HT : site de 15 pages, simulateur retraite à 2 000 € et prise de rendez-vous visio. Sur 12 mois, le site génère 110 demandes, dont 45 % qualifiées après questionnaire, soit environ 50 rendez-vous. Avec un taux de signature de 20 %, le cabinet gagne 10 nouveaux clients à 3 000 € d'honoraires moyens la première année, soit 30 000 €, sans compter les encours apportés. Le retour sur investissement est atteint au quatrième client, vers le cinquième mois.
FAQ
Quel budget pour le site d'un CGP à Bordeaux en 2026 ?
Comptez 6 000 à 12 000 € HT pour un site complet, plus 1 500 à 4 000 € par simulateur. Un cabinet qui démarre peut commencer à 6 000 € avec un seul simulateur retraite.
Peut-on afficher des performances de fonds sur le site ?
Oui, à condition de présenter la période, la source et l'avertissement sur les performances passées, avec la même visibilité que le chiffre. Afficher un rendement de 6 % sans contexte expose à un rappel à l'ordre de l'association CIF.
Les simulateurs posent-ils un risque réglementaire ?
Ils sont autorisés si les hypothèses sont visibles (inflation 2 %, rendement 3 %, fiscalité 2026) et si le résultat est présenté comme indicatif. Une relecture à 600 à 1 200 € sécurise le dispositif.
Combien de rendez-vous attendre la première année ?
En ordre de grandeur, 30 à 60 rendez-vous qualifiés pour un cabinet bordelais qui publie 2 articles par mois. Le simulateur concentre souvent 25 à 40 % des demandes.
Le site peut-il se connecter à notre logiciel de gestion ?
Oui, avec O2S, Harvest ou un CRM comme Salesforce et HubSpot, pour 1 000 à 3 000 € selon l'API disponible. Les leads arrivent directement dans le pipeline des conseillers.
Parlons de votre projet. Indiquez-nous vos statuts réglementaires, vos profils de clients cibles et les simulateurs souhaités : nous chiffrons un site entre 6 000 et 12 000 € HT, livré en 7 semaines. Devis détaillé sous 48 h. WhatsApp +221 77 596 93 33.
Mohamed Bah
Fondateur, Kolonell
Passionné par le digital et l'entrepreneuriat en Afrique, Mohamed accompagne les entreprises sénégalaises dans leur transformation digitale depuis 2020. Fondateur de Kolonell, il croit que chaque PME mérite une présence en ligne professionnelle et accessible.
