Le verdict en trois phrases
Pour une société de gestion de portefeuille parisienne gérant 300 M€ à 2 Md€ d'encours, une refonte conforme coûte 25 000 à 55 000 € HT en 2026. Le budget se joue sur trois briques réglementaires : l'espace documentaire versionné (8 000 à 15 000 € HT), le filtre profil investisseur et pays (3 000 à 6 000 € HT) et un hébergement UE avec sauvegardes (150 à 400 € HT par mois). Le délai réaliste est de 10 à 16 semaines, car la conformité relit chaque gabarit avant la mise en ligne.
Les exigences réglementaires qui pèsent sur le site
Le site d'une société de gestion n'est pas une plaquette. C'est un canal de commercialisation au sens de la réglementation : chaque fonds présenté doit être accompagné de ses documents obligatoires à jour, chaque page doit distinguer clairement investisseurs non professionnels et professionnels, et la société doit pouvoir prouver quelle version d'un document était en ligne à une date donnée en cas de contrôle de l'AMF.
Concrètement, le secrétaire général attend du site : un disclaimer d'entrée avec choix du pays et du profil, la publication des DIC PRIIPs pour chaque part, les annexes précontractuelles et périodiques SFDR pour les fonds article 8 et article 9, la politique de vote, la politique de rémunération, la politique de gestion des conflits d'intérêts et les informations de durabilité au niveau de l'entité.
| Exigence de conformité | Solution technique | Coût 2026 (HT) |
|---|---|---|
| Disclaimer pays et profil investisseur | Filtre à l'entrée, cookie de consentement, règles d'affichage | 3 000 à 6 000 € |
| DIC PRIIPs par part de fonds | Espace documentaire indexé par ISIN | Inclus dans l'espace documentaire |
| Annexes SFDR article 8 et 9 | Gabarits fonds avec champs obligatoires | 2 000 à 4 000 € |
| Conservation des versions et horodatage | Versionnage, journal d'audit, archives | 8 000 à 15 000 € (espace complet) |
| Espace investisseurs professionnels | Authentification, reporting mensuel, droits par client | 6 000 à 12 000 € |
| RGPD et cookies | Bannière CMP, registre, hébergement UE | 1 500 à 3 000 € |
| Hébergement UE et sauvegardes | Cloud européen, sauvegarde quotidienne, PRA | 150 à 400 € par mois |
Budget global selon la taille de la société
Toutes les sociétés de gestion n'ont pas besoin du même périmètre. Une boutique avec quatre fonds ouverts et une clientèle majoritairement institutionnelle n'a pas les mêmes contraintes qu'un acteur distribué en assurance vie auprès de conseillers en gestion de patrimoine.
| Profil | Encours | Périmètre | Budget refonte (HT) | Délai |
|---|---|---|---|---|
| Boutique institutionnelle | 300 à 600 M€ | 3 à 5 fonds, espace pro simple | 25 000 à 32 000 € | 10 à 12 semaines |
| Multi-gestion distribuée CGP | 600 M€ à 1,2 Md€ | 8 à 15 fonds, filtre pays, DIC | 32 000 à 42 000 € | 12 à 14 semaines |
| Gestion ISR multi-pays | 1 à 2 Md€ | 15 à 30 parts, SFDR 8 et 9, FR/EN | 42 000 à 55 000 € | 14 à 16 semaines |
| Ajout d'une langue | Tous | Traduction réglementaire relue | 4 000 à 8 000 € | +2 semaines |
| Synchronisation flux de données (VL, reporting) | Tous | Connecteur dépositaire ou valorisateur | 5 000 à 10 000 € | +3 semaines |
Le poste le plus souvent sous-estimé est la synchronisation automatique des valeurs liquidatives et des documents depuis le valorisateur. Sans elle, l'équipe middle office met à jour manuellement 20 à 60 documents par mois, avec un risque réel de publier un DIC périmé.
Mini cas pratique
Isabelle, secrétaire générale d'une société de gestion de 900 M€ d'encours à Paris, gère 11 fonds dont 6 classés article 8. Elle retient une refonte à 38 000 € HT, l'espace documentaire versionné à 11 000 € HT et le connecteur valorisateur à 7 000 € HT, soit 56 000 € HT, plus 280 € HT par mois d'hébergement UE. Aujourd'hui, la mise à jour manuelle des documents mobilise 14 heures par mois du middle office à 65 € chargés de l'heure, soit 10 920 € par an. Le connecteur ramène ce temps à 2 heures par mois, soit une économie d'environ 9 360 € par an. Surtout, une seule sanction AMF liée à un document non conforme se chiffre généralement en dizaines de milliers d'euros, sans compter l'impact réputationnel auprès des CGP.
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FAQ
Combien coûte la refonte du site d'une société de gestion de portefeuille ?
Entre 25 000 et 55 000 € HT selon le nombre de fonds, de langues et le niveau d'automatisation. Une boutique de 3 à 5 fonds se situe autour de 25 000 à 32 000 € HT.
L'hébergement en Union européenne est-il obligatoire ?
Il n'est pas imposé mot pour mot par l'AMF, mais il simplifie fortement la conformité RGPD et les audits de prestataires critiques. Comptez 150 à 400 € HT par mois avec sauvegardes quotidiennes.
Pourquoi versionner les documents réglementaires ?
En cas de contrôle ou de réclamation, la société doit prouver quelle version d'un DIC ou d'une annexe SFDR était en ligne à une date précise. Un espace versionné avec journal d'audit coûte 8 000 à 15 000 € HT.
Comment gérer les investisseurs étrangers ?
Un filtre pays et profil à l'entrée (3 000 à 6 000 € HT) masque les fonds non enregistrés dans le pays du visiteur. C'est indispensable dès que vous commercialisez dans 2 pays ou plus.
Quel délai prévoir avant la mise en ligne ?
Comptez 10 à 16 semaines, dont 2 à 3 semaines de relecture par la conformité. Prévoir ce temps dès le planning évite un glissement de 4 à 6 semaines.
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Mohamed Bah
Fondateur, Kolonell
Passionné par le digital et l'entrepreneuriat en Afrique, Mohamed accompagne les entreprises sénégalaises dans leur transformation digitale depuis 2020. Fondateur de Kolonell, il croit que chaque PME mérite une présence en ligne professionnelle et accessible.
