Le verdict en trois phrases
Un DAF qui consolide chaque lundi dans Excel la trésorerie de 5 sociétés et 11 comptes bancaires perd en moyenne une journée de travail par semaine et découvre les découverts trop tard. Une application de trésorerie sur mesure développée par Kolonell coûte entre 2,5 M et 4 M FCFA (3 810 à 6 100 EUR), se livre en 8 à 10 semaines et couvre l'import des relevés, le prévisionnel à 13 semaines, les alertes de découvert et la consolidation FCFA, EUR et USD. Sur un groupe de cette taille, le retour sur investissement se mesure en mois, pas en années.
Ce que le fichier Excel du lundi ne fait pas
Dans beaucoup de groupes dakarois, la position de trésorerie repose sur un classeur partagé : chaque filiale envoie ses soldes par e-mail, un assistant comptable recopie les relevés, le DAF corrige les écarts et transmet une synthèse au directeur général le mardi. Le problème n'est pas Excel en soi, mais la latence et le risque d'erreur.
| Besoin du DAF | Excel consolidé à la main | Application de trésorerie |
|---|---|---|
| Soldes des 11 comptes | Mis à jour une fois par semaine | Mis à jour à chaque import de relevé, quotidien possible |
| Rapprochement des flux intragroupe | Manuel, 1 à 2 h par semaine | Automatique par règles de correspondance |
| Prévisionnel | 4 semaines au mieux, souvent abandonné | 13 semaines glissantes, par société et consolidé |
| Alerte de découvert | Découverte a posteriori sur le relevé | Alerte e-mail ou WhatsApp 5 à 10 jours avant |
| Multi-devises | Conversion manuelle, erreurs de cours | EUR à parité fixe 655,957, USD au cours du jour |
| Historique et audit | Versions de fichiers dispersées | Journal complet, accès par profil |
Le prévisionnel à 13 semaines est l'outil de pilotage le plus utile pour un groupe : il couvre un trimestre, laisse le temps de négocier une ligne de crédit ou de décaler un paiement fournisseur, et reste assez court pour être fiable.
Fonctionnalités et budget
| Module | Contenu | Poids dans le budget |
|---|---|---|
| Import des relevés bancaires | Formats CSV, Excel ou MT940 selon la banque, catégorisation automatique | 20 à 25 % |
| Consolidation multi-sociétés | 5 entités, élimination des flux intragroupe | 15 à 20 % |
| Prévisionnel à 13 semaines | Encaissements clients, décaissements fournisseurs, salaires, impôts | 20 à 25 % |
| Alertes et seuils | Découvert, solde minimum, échéance d'emprunt | 10 % |
| Multi-devises | FCFA, EUR, USD, écarts de change | 10 % |
| Tableaux de bord et exports | Vue DG, vue DAF, export PDF pour la banque | 15 % |
Kolonell positionne ce projet dans sa grille des applications simples : 2,5 M à 4 M FCFA (3 810 à 6 100 EUR) selon le nombre de banques à intégrer et la profondeur du prévisionnel. La maintenance mensuelle se situe ensuite entre 35 000 et 120 000 FCFA selon le niveau de support choisi. À titre de comparaison, les logiciels de trésorerie SaaS internationaux coûtent en ordre de grandeur 2026 entre 250 000 et 700 000 FCFA par mois pour un groupe de cette taille, sans adaptation aux formats des banques locales.
Planning de 8 à 10 semaines
| Semaine | Étape | Livrable |
|---|---|---|
| 1 à 2 | Cadrage avec le DAF et les comptables des filiales | Plan de comptes de trésorerie, règles de catégorisation |
| 3 à 4 | Connecteurs d'import pour les 11 comptes | Relevés importés et catégorisés |
| 5 à 6 | Consolidation et flux intragroupe | Position groupe fiable au jour près |
| 7 à 8 | Prévisionnel à 13 semaines et alertes | Premières alertes testées en réel |
| 9 à 10 | Tableaux de bord, formation, recette | Mise en production, guide utilisateur |
La condition de réussite est la discipline de saisie des prévisions par les filiales. Prévoyez un référent par société et une revue hebdomadaire de 30 minutes pendant les deux premiers mois.
Mini cas pratique
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Aminata, DAF d'un groupe de 5 sociétés à Dakar (distribution, logistique, immobilier), consacre 6 heures chaque lundi à la consolidation, et son assistant 4 heures de plus. Sur 48 semaines, cela fait 480 heures par an. À un coût horaire moyen chargé de 10 000 FCFA, le temps perdu représente 4 800 000 FCFA par an. Avec une application à 3 200 000 FCFA et une maintenance de 75 000 FCFA par mois (900 000 FCFA par an), et 80 % du temps de consolidation supprimé, l'économie annuelle, maintenance déduite, atteint environ 2 940 000 FCFA, ce qui rembourse l'application en 13 mois environ. S'y ajoute un découvert évité : 50 M FCFA à 12 % pendant 10 jours coûtent près de 164 000 FCFA d'agios. Scénario illustratif, à recalculer avec vos chiffres.
FAQ
Combien coûte un tableau de bord de trésorerie consolidée à Dakar ?
Chez Kolonell, comptez 2,5 M à 4 M FCFA (3 810 à 6 100 EUR) pour 5 sociétés et une dizaine de comptes, livré en 8 à 10 semaines. Le prix varie surtout avec le nombre de formats bancaires et la finesse du prévisionnel.
Peut-on se connecter directement aux banques sénégalaises ?
Peu de banques de la place proposent une API ouverte en 2026. L'import se fait donc le plus souvent par fichier CSV, Excel ou MT940, en quelques clics, et peut être planifié chaque matin quand la banque le permet.
Pourquoi un prévisionnel à 13 semaines plutôt qu'à 12 mois ?
Treize semaines couvrent un trimestre avec une précision exploitable, souvent 85 à 90 % sur les quatre premières semaines. Un prévisionnel annuel reste utile pour le budget, mais il ne permet pas d'anticiper un découvert précis.
Comment l'application gère-t-elle l'euro et le dollar ?
L'euro est converti à la parité fixe de 655,957 FCFA, sans risque de change. Le dollar utilise le cours du jour ou un cours budgétaire, et l'écart est affiché séparément.
Qui a accès aux données de trésorerie ?
Les droits se définissent par profil : le DG voit le consolidé, chaque comptable sa seule société, le DAF tout le périmètre. Chaque modification est journalisée, ce qui facilite les audits.
Parlons de votre projet. Donnez-nous le nombre de sociétés, de comptes et de banques à intégrer : nous chiffrons votre application de trésorerie dans la fourchette de 2,5 M à 4 M FCFA, avec un planning de 8 à 10 semaines. Devis détaillé sous 48 h. WhatsApp +221 77 596 93 33.
Mohamed Bah
Fondateur, Kolonell
Passionné par le digital et l'entrepreneuriat en Afrique, Mohamed accompagne les entreprises sénégalaises dans leur transformation digitale depuis 2020. Fondateur de Kolonell, il croit que chaque PME mérite une présence en ligne professionnelle et accessible.
