Le verdict en trois phrases
Un site de conseiller en gestion de patrimoine doit générer des rendez-vous sans jamais ressembler à une sollicitation financière non encadrée. En 2026, comptez 5 000 à 11 000 € HT pour un site conforme, et 2 000 à 5 000 € de plus pour des simulateurs retraite ou IFI qui déclenchent la prise de contact. Le vrai risque n'est pas technique : c'est une mention ORIAS manquante, une promesse de rendement ou un formulaire qui collecte des données patrimoniales sans base légale.
Les obligations réglementaires à intégrer dès la maquette
Un cabinet CGP cumule souvent plusieurs statuts : conseiller en investissements financiers (CIF), courtier ou mandataire d'assurance (IAS), intermédiaire en opérations de banque (IOBSP), parfois agent immobilier (carte T). Chaque statut impose des mentions précises, et l'AMF comme l'ACPR examinent régulièrement les sites et les réseaux sociaux des intermédiaires.
| Obligation | Contenu attendu sur le site | Emplacement | Risque si absent |
|---|---|---|---|
| Immatriculation ORIAS | Numéro, catégories (CIF, COA, MIA, IOBSP) | Pied de page + mentions légales | Sanction, perte de crédibilité |
| Association CIF | Nom de l'association agréée AMF (CNCEF, ANACOFI...) | Mentions légales | Manquement relevé en contrôle |
| Document d'entrée en relation | Téléchargeable ou envoyé avant le premier rendez-vous | Page « Notre démarche » | Défaut d'information client |
| Performances passées | Avertissement « ne préjugent pas des performances futures » | Chaque page citant un rendement | Communication trompeuse |
| Médiateur de la consommation | Coordonnées du médiateur compétent | Mentions légales | Amende administrative |
| RGPD données patrimoniales | Consentement, durée de conservation, registre | Formulaires + politique | Jusqu'à 4 % du CA, plainte CNIL |
| Politique de rémunération | Honoraires, rétrocessions, indépendance ou non | Page dédiée | Conflit d'intérêts non déclaré |
La règle simple : aucune page ne doit promettre un rendement, et tout chiffre de performance doit être sourcé, daté et accompagné de son avertissement.
Budget 2026 : ce que coûte un site CGP sérieux
| Poste | Contenu | Budget 2026 (HT) |
|---|---|---|
| Site vitrine conforme 8 à 12 pages | Expertises, démarche, équipe, honoraires, mentions | 5 000 à 8 000 € |
| Version premium | Rédaction experte, photos d'équipe, blog patrimonial | 8 000 à 11 000 € |
| Simulateur retraite | Estimation de la pension et de l'écart de revenus | 1 200 à 2 500 € |
| Simulateur IFI ou succession | Calcul indicatif, résultat envoyé par email | 1 000 à 2 500 € |
| Prise de rendez-vous en ligne | Agenda synchronisé, rappel SMS, visio | 300 à 800 € + 15 à 40 € / mois |
| Revue de conformité | Relecture des textes par un juriste spécialisé | 400 à 900 € |
| Hébergement France et maintenance | Serveur en UE, sauvegardes, mises à jour | 60 à 180 € / mois |
Les simulateurs sont les meilleurs générateurs de contacts, à condition de rester indicatifs : le résultat doit être présenté comme une estimation, avec une invitation à un bilan patrimonial plutôt qu'une recommandation de produit.
Transformer le trafic en rendez-vous qualifiés
Un cabinet de 2 associés et 350 clients vise rarement le volume. L'objectif est de 8 à 12 premiers rendez-vous qualifiés par mois, avec un patrimoine financier cible d'au moins 150 000 € ou une problématique précise (départ à la retraite, cession d'entreprise, IFI, transmission). Le formulaire doit donc demander la tranche de patrimoine et le motif, sans exiger de données sensibles avant le rendez-vous. Côté acquisition, les recherches locales (« gestion de patrimoine Strasbourg », « conseiller retraite Alsace ») et les contenus sur le régime local d'Alsace-Moselle ou le travail frontalier en Allemagne et en Suisse donnent un avantage net face aux réseaux nationaux.
Mini cas pratique
Caroline, associée d'un cabinet de gestion de patrimoine à Strasbourg, investit 9 500 € HT : site conforme, simulateur retraite et prise de rendez-vous en ligne. Le site génère 10 rendez-vous par mois, dont 3 deviennent clients. Avec des honoraires de bilan de 1 200 € et un revenu récurrent moyen de 1 800 € par an et par client (honoraires de suivi et rémunération sur encours), chaque nouveau client rapporte environ 3 000 € la première année. Trois clients par mois représentent 9 000 € : le site est remboursé en un peu plus d'un mois d'activité.
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FAQ
Un CGP peut-il afficher les performances de ses allocations sur son site ?
Oui, à condition de les présenter de façon exacte, claire et non trompeuse, avec la période, la source et l'avertissement sur les performances passées. En pratique, beaucoup de cabinets préfèrent présenter leur méthode plutôt que des rendements, ce qui réduit le risque réglementaire à presque zéro.
Où héberger les données collectées par les simulateurs ?
Dans l'Union européenne, idéalement en France, pour un coût de 20 à 60 € par mois. Les données doivent être supprimées ou anonymisées au bout de 3 ans sans contact, conformément aux recommandations de la CNIL pour la prospection.
Faut-il publier sa grille d'honoraires ?
Ce n'est pas obligatoire sur le site, mais la transparence rassure : afficher un bilan patrimonial « à partir de 900 € » filtre les demandes non qualifiées. La rémunération doit de toute façon figurer dans le document d'entrée en relation.
Combien de temps faut-il pour créer un site CGP conforme ?
Entre 6 et 10 semaines, dont 1 à 2 semaines de relecture de conformité. Prévoyez le délai de validation par votre association professionnelle si vous souhaitez son avis.
Les avis Google sont-ils autorisés pour un conseiller en gestion de patrimoine ?
Oui, les avis clients sont autorisés, mais vous ne pouvez pas les rémunérer ni sélectionner uniquement les positifs. Un cabinet avec 30 avis à 4,8 sur 5 convertit nettement mieux sur les recherches locales.
Parlons de votre projet. Indiquez-nous vos statuts (CIF, IAS, IOBSP), les simulateurs souhaités et votre objectif de rendez-vous : nous chiffrons un site conforme, prêt pour la relecture juridique. Devis détaillé sous 48 h. WhatsApp +221 77 596 93 33.
Mohamed Bah
Fondateur, Kolonell
Passionné par le digital et l'entrepreneuriat en Afrique, Mohamed accompagne les entreprises sénégalaises dans leur transformation digitale depuis 2020. Fondateur de Kolonell, il croit que chaque PME mérite une présence en ligne professionnelle et accessible.
