Le verdict en trois phrases
Un CGPI avec 300 clients qui veut capter des chefs d'entreprise et des professions libérales a besoin d'un site qui inspire confiance et qui qualifie les demandes, pas d'une simple plaquette. En 2026, un site vitrine premium avec simulateurs (IFI, PER, transmission) coûte entre 4 500 et 9 500 € HT à Bordeaux, plus environ 1 200 € HT de rédaction conforme aux règles AMF et ORIAS, et 70 à 120 € HT par mois de maintenance (ordre de grandeur du marché). Un simulateur PER bien placé génère en moyenne 3 fois plus de prises de rendez-vous qu'un formulaire de contact classique.
Ce qui fait la différence sur un site de gestion de patrimoine
Le prospect d'un CGPI est un dirigeant de PME, un chirurgien, un notaire ou un cadre dirigeant qui compare deux ou trois cabinets avant d'appeler. Il cherche trois signaux : la compétence (expertise fiscale, études de cas anonymisées), l'indépendance (mode de rémunération, partenaires) et la conformité (mentions ORIAS, CIF, carte T le cas échéant, médiateur). Un site premium les rend visibles en moins de 10 secondes.
Les simulateurs sont l'outil de conversion principal. Un dirigeant qui calcule l'économie d'impôt d'un versement PER, ou l'IFI dû sur son patrimoine immobilier, laisse ses coordonnées pour obtenir une étude détaillée. Le simulateur doit rester pédagogique : chiffres indicatifs, hypothèses affichées, renvoi vers un entretien.
| Composant | Version essentielle | Version premium | Ordre de grandeur 2026 (HT) |
|---|---|---|---|
| Design sur mesure | Thème adapté | Identité complète, photos du cabinet | 1 500 - 3 500 € |
| Pages expertises | 5 pages | 10 à 15 pages par cible et dispositif | 800 - 2 000 € |
| Simulateur PER | Calcul simple | Calcul selon TMI et plafond, export PDF | 600 - 1 200 € |
| Simulateur IFI | Non | Barème 2026, abattement résidence principale | 500 - 1 000 € |
| Simulateur transmission | Non | Donation, abattements, démembrement | 700 - 1 500 € |
| Prise de rendez-vous | Formulaire | Agenda en ligne avec qualification | 300 - 600 € |
| Total site | 4 500 - 9 500 € |
Conformité AMF, ORIAS et RGPD : le poste à ne pas négliger
Un site de conseil en investissement relève de la communication commerciale : les performances passées doivent être accompagnées des avertissements, les produits ne peuvent être présentés sans les risques, et le statut réglementaire doit figurer en pied de page. La rédaction conforme, autour de 1 200 € HT, couvre les pages expertises, les mentions légales et les textes des simulateurs.
| Exigence | Où elle apparaît | Risque si absente |
|---|---|---|
| Numéro ORIAS et statut CIF | Pied de page, mentions légales | Signalement, perte de crédibilité |
| Association professionnelle et médiateur | Mentions légales | Non-conformité au statut CIF |
| Mode de rémunération (honoraires, rétrocessions) | Page « Notre indépendance » | Défaut d'information du client |
| Avertissement sur les performances | Pages produits, simulateurs | Communication jugée trompeuse |
| Consentement RGPD | Formulaires, simulateurs | Sanction CNIL |
| Hébergement et sécurité | Infrastructure | Fuite de données patrimoniales |
La maintenance mensuelle, de 70 à 120 € HT, inclut les mises à jour de sécurité, la sauvegarde et surtout l'actualisation des barèmes fiscaux chaque année après la loi de finances. Un simulateur qui affiche le plafond PER de l'année précédente coûte plus cher en crédibilité qu'il ne rapporte.
Mini cas pratique
Hélène, CGPI à Bordeaux avec 300 clients, reçoit aujourd'hui 4 demandes de rendez-vous qualifiées par mois via son site. Elle investit 7 200 € HT dans un site premium avec simulateurs PER et IFI, plus 1 200 € HT de rédaction. Si le simulateur PER triple les demandes, elle passe à 12 rendez-vous par mois. Avec un taux de transformation de 25 %, elle signe 3 nouveaux clients par mois au lieu de 1. À 2 500 € de revenus annuels moyens par client (honoraires et rétrocessions), les 2 clients supplémentaires mensuels représentent 60 000 € de revenus récurrents annuels au bout d'un an. Le site, à 8 400 € HT, est amorti en moins de deux mois de nouvelles signatures.
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FAQ
Combien coûte un site premium pour un CGPI à Bordeaux ?
Comptez 4 500 à 9 500 € HT selon le nombre de simulateurs et de pages expertises, plus 1 200 € HT de rédaction conforme. Les sites les plus simples, sans simulateur, démarrent autour de 2 500 € HT.
Les simulateurs posent-ils un problème réglementaire ?
Non s'ils affichent clairement leurs hypothèses et leur caractère indicatif. Ils doivent renvoyer vers un conseil personnalisé et ne jamais présenter un résultat comme une recommandation d'investissement.
Combien de temps faut-il pour mettre le site en ligne ?
De 6 à 10 semaines : 2 semaines de cadrage et de rédaction, 3 à 5 semaines de design et de développement, 1 à 3 semaines de validation des textes réglementaires.
Faut-il mettre à jour les simulateurs chaque année ?
Oui, après chaque loi de finances, généralement en janvier. Cette mise à jour prend 1 à 3 jours et devrait être incluse dans un contrat de maintenance à 70 à 120 € HT par mois.
Le SEO local fonctionne-t-il pour un CGPI ?
Oui, sur des requêtes comme « conseiller en gestion de patrimoine Bordeaux » ou « PER chef d'entreprise Bordeaux ». Une fiche Google Business Profile complète et 10 à 15 pages expertises suffisent souvent à se placer en première page en 6 à 9 mois.
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Mohamed Bah
Fondateur, Kolonell
Passionné par le digital et l'entrepreneuriat en Afrique, Mohamed accompagne les entreprises sénégalaises dans leur transformation digitale depuis 2020. Fondateur de Kolonell, il croit que chaque PME mérite une présence en ligne professionnelle et accessible.
